随着我国经济的发展，服务业在国民经济中占的比重越来越大，其中金融服务业已经成为现代市场经济的血脉，是各项社会资源以货币形式进行优化配置的重要领域。改革开放以来，我国金融服务业获得了长足的发展，成为增长最快的产业之一。在“十二五”规划中，我国将经济转型提到了前所未有的战略高度，同时要求必须加快金融业转型的战略推进。可见，随着市场化的提高，金融服务业已成为推动社会经济稳定发展势不可挡的基础性产业。

众所周知，金融业是一个敢于冒险又竞争异常激烈的服务型行业。特别在今天这个信息化的时代，金融业既面临着高科技带来的巨大发展机遇，也面临着行业壁垒被高科技企业和综合服务机构攻破之后的激烈竞争，传统金融行业面临向现代金融服务业转变的艰巨任务。

金融服务行业存在的壁垒

与国外金融企业相比，我国的金融服务企业在规模和资本实力上处于劣势，他们必须牢牢把握好与客户已建立起来的良好关系。充分利用已有的客户资源是中国金融企业进军国际市场的最佳利器，然而，中国的金融服务企业却存在各式各样的问题，如没有独立的组织负责客户资源的管理，没有客户全像的交易纪录，客户属性不清，没有动态的跟踪记录，客户资源浪费严重等。

依据二八法则，企业20%的客户贡献了80%的利润。然而，根据麦肯锡的研究，在中国的金融服务业中，4%的客户贡献了80%的利润。在面临市场起落与外部环境的不确定中，国内越来越多的金融服务企业开始关注企业的核心资源“客户”。唯有“客户”，决定着金融服务企业“生存还是毁灭”。

360°客户信息管理  知客CRM受青睐

作为知识密集型产业，现代金融服务行业在组织结构、业务流程、业务开拓以及客户服务等方面，日益体现出以知识和信息为基础的特征。一直以来，金融行业都非常重视信息技术的应用，信息化成为引领现代化建设的重要手段。

CRM作为进来近年来备受关注的信息化工具之一，受到各行业的热烈追捧。利用CRM改变企业的经营管理方式，快速实现企业信息化，达到“提高效率、降低成本”的目的。

知客CRM由于其完善的客户信息管理，包括统一客户管理平台、全影像的客户交易纪录、清晰的客户属性以及全面的历史跟踪记录等，能帮助金融服务企业管理好客户资源，避免客户资源浪费。所以，知客CRM备受金融服务企业的青睐。

知客CRM  突破金融服务行业的壁垒

知客CRM完善的客户信息管理功能，详细记录每个客户的历史跟踪情况，为金融服务企业建立一个完善的客户数据仓库。通过，知客CRM商务分析功能，帮助企业找出属于企业的重点客户，重点客户所属的属性（行业、规模、地域），从而让企业更好地为重点客户服务，提高重点客户的忠诚度。

对于一家成功的现代金融服务企业，CRM的应用至关重要，发达国家的金融企业已无一例外地采用了CRM，而在中国，上古软件推出的知客CRM系统已成功被多家金融服务机构采用。凭借，知客CRM多年的行业经验以及个性需求，知客CRM一定能够突破金融服务行业的壁垒，助力金融服务企业走上快速发展的道路。